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近幾年來市面上的配息商品琳琅滿目,但是對有領息需求的投資人而言,在全球利率水準高低不一,股債市場來到相對高點的環境下,面對未來收益率2018信用卡電影買一送一可能越來越低,想在既有資產中找到相對穩定的高息標的困難度也越來越高。
柏瑞投信表示,為了提供投資人在配息選擇上更多彈性,滿足想要高度掌握利息收入的族群,柏瑞全球策略高收益債券基金,正2018國外刷卡回饋式推出全新的Bt級別。所謂的「Bt級別」,是屬於申購手續費前收型、新台幣計價、月配息的配本金級別,所採用的配息策略為在可運用本金之條件下,提供相對較高配息水準的機會,而主要的發行目的在於增加投資人在資金運用上的彈性。至於配息來源的組成,除了資本利得、投組收益和外匯避險收益之外,會再加上一部分的本金(圖一)。
柏瑞投信產品發展及投資顧問部副總林炳魁表示,「Bt級別」的基金配息除了投資組合收益之外,部分來自於本金的定期買回。假設在投組收益不變的情況下,如果配息提高,配息來自本金的比例亦將隨之提高(圖二)。然而,基金配息組成有部分來自本金,實際上也是一種投資選擇,主要有2個優點:優點1、投資人擁有較高的可支配現金,在資金運用上更加靈活有彈性,像是可作為購屋資金、退休金準備或出國進修費用。優點2、如果遇到市場下跌時,配息來自本金的比重較高,可降低下跌時的衝擊。不過,基金單位淨值確實會因為配本金而降低,而且配息來自本金的比率較高,在市場上漲時,投資參與度也會較低。柏瑞投信產品發展及投資顧問部副總林炳魁指出,「Bt級別」較適合可接受配息來源部分來自本金,且想要分批拿回本金,又不在意本金長期可能下滑影響的投資人。柏瑞投信表示,「Bt級別」將依據投資組合收益水準、客戶需求等,定期檢視配息水準的妥適性,而配息率不代表報酬率,積極配息的基金未必適合所有投資人,投資前請審慎評估。關於配息政策請詳閱各基金公開說明書,配息組成項目可至公司網站查詢。柏瑞投信表示,下半年仍有美、歐央行政策走向、9月德國大選以及國際地緣政治情勢等需要持續關注,預期金融市場高檔震盪的可能性仍高。但高收益債市若有修正反而是較佳的進場時機,投資人可考慮趁機進場介入。不過,仍須評估己身投資屬性,並留意未來高收益債市仍有波動風險。(工商時報)
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